現(xiàn)今,市場上有好幾萬家的私募管理機構(gòu),我們在投資的時候,該怎么挑選出好的私募機構(gòu)呢?私募都是100萬起投資的,一旦挑錯了,分分鐘被坑。
究竟怎樣選出相對優(yōu)秀的私募管理機構(gòu)呢?對于這樣的問題,嘉豐瑞德資深理財講師給予廣大高凈值投資者幾招,就看4點,輕松挑選。
一、看合規(guī)。
合法合規(guī)是一切的基礎,它包括資質(zhì)上的合規(guī)和行為上的合規(guī)。
一家合規(guī)的私募管理機構(gòu),首先資質(zhì)上合規(guī),主要看是否已在基金業(yè)協(xié)會備案,這個你可以在基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)進行查詢的;二是是否獲得私募基金管理人牌照。
其次是行為上合規(guī)。反復強調(diào)風險,關(guān)注投資者風險承受能力,而不是一味地推廣私募產(chǎn)品給不適合的投資者;還會對投資理念、投資策略及風險控制不斷強調(diào);明確歷史收益不是未來的收益,更不會承諾保本。
二、看歷史業(yè)績。
在合規(guī)的基礎上,業(yè)績也是衡量一個私募機構(gòu)是否優(yōu)秀的重要指標。雖然歷史業(yè)績不代表未來,但是卻能體現(xiàn)該機構(gòu)的投資能力和風控能力。
一看歷史回撤。盡量挑選那些回撤在可控范圍內(nèi),尤其是歷史回撤小于15%的私募產(chǎn)品。如果是市場調(diào)整,一直在下跌,那么就不要購買這類產(chǎn)品。
二是看機構(gòu)旗下產(chǎn)品的盈利情況,占比如何。如果大部分產(chǎn)品盈利情況都不是很理想,那就要注意了。
另外,嘉豐瑞德資深理財講師表示,機構(gòu)的管理規(guī)模也能反映實力,規(guī)模大,往往策略多樣,包容性高;也說明投資者對它認可。當然,“小而美”的機構(gòu)也是常見的。
三、看團隊。
團隊的首領(lǐng)的從業(yè)背景怎樣,做過券商、公募,期貨等,在頂級金融機構(gòu)或海外優(yōu)秀金融機構(gòu)工作過;
首領(lǐng)的從業(yè)經(jīng)驗怎樣,比如歷經(jīng)過牛熊市,5年以上的金融從業(yè)經(jīng)驗,甚至10年以上。
投研隊伍是否很專業(yè)、敬業(yè),同樣也最好是在券商、基金等頂級金融機構(gòu)做過;行業(yè)研究基本功比較扎實,投研團隊穩(wěn)定性很高,風控能力比較強。
四、看榮譽。
得到含金量高的獎項,是私募機構(gòu)實力的證據(jù),也代表行業(yè)對他的認可。嘉豐瑞德資深理財講師表示,舉辦單位一般從長期收益能力、風險控制、投研能力等方面進行評選。
列舉私募行業(yè)中比較權(quán)威的一些獎項,給予大家參考:
金牛獎——由中國證券報和國信證券共同推出,是行業(yè)內(nèi)比較具有公信力的權(quán)威獎項。
金長江獎——由中國基金報共同推出,是公募基金、券商資管和私募基金等三大類資管機構(gòu)的共同榮譽獎項。
如果你學會了如何挑選私募管理機構(gòu),但對私募產(chǎn)品的投資策略,是否適合自己等問題還不清楚,建議你可以咨詢專業(yè)理財機構(gòu),他們會給予你更多的信息。